最近看到一種新型的詐騙手法——年報(bào)詐騙，年報(bào)詐騙就是詐騙分子利用中小商戶不太了解市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)送年度報(bào)告相關(guān)政策的信息差，擔(dān)心逾期受罰的心理，借機(jī)冒充市場(chǎng)監(jiān)管人員、制作出虛假的申報(bào)入口等方式，誘騙商戶支付費(fèi)用。此案件有5000多家商戶被騙，涉及金額200萬(wàn)元。在信息爆炸的時(shí)代，詐騙方式多種多樣，例如：虛假中獎(jiǎng)、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、刷單返利、冒充公檢法、貸款詐騙等等詐騙手段，讓人防不勝防。
        面對(duì)著日新月異，層出不窮的騙術(shù)，需要我們時(shí)刻保持警惕，擦亮雙眼，天上不會(huì)掉餡餅，保持清醒的頭腦，不要貪圖蠅頭小利，牢記“三不一多”原則，就一定能讓騙子無(wú)機(jī)可乘。充分利用好信息科技的強(qiáng)大功能，在反詐防詐過(guò)程中科技技術(shù)的運(yùn)用起著至關(guān)重要的作用，更是給我們織起一張無(wú)形的“防護(hù)網(wǎng)”，通過(guò)智能化手段能非常有效地識(shí)別和攔截騙局，警銀兩方借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，能夠及時(shí)有效地發(fā)現(xiàn)異常交易和詐騙苗頭。不要忘了給你的手機(jī)裝上“隨身反詐助手”——反詐APP，既能主動(dòng)幫你阻擋騙局，又能教你識(shí)別詐騙套路,我行的數(shù)智反詐平臺(tái)、反洗錢(qián)系統(tǒng)更是織起一張覆蓋金融交易的安全防護(hù)網(wǎng)，通過(guò)大數(shù)據(jù)和算法模型對(duì) 我行客戶資金交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易、識(shí)別符合洗錢(qián)特征的行為，并自動(dòng)觸發(fā)預(yù)警，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)客戶賬戶進(jìn)行控制，提醒員工進(jìn)一步核實(shí)具體情況，識(shí)別客戶異常交易，能夠及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。
        “科技+人防”的雙重保障，才能構(gòu)筑起更加嚴(yán)密的反詐屏障，面對(duì)著不斷翻新的詐騙手法，時(shí)刻緊繃反詐防詐之弦，不斷更新反詐防詐知識(shí)，避免陷入詐騙陷阱。
        民權(quán)德商審計(jì)部 李平