作為一名銀行反洗錢工作人員，在接受商丘市人民銀行的2024年度反洗錢專項排查后，我進(jìn)行了深刻的反思。
        在本次排查中，人行重點針對客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面進(jìn)行了深入檢查。通過人行細(xì)致的排查工作，發(fā)現(xiàn)了部分問題，如部分客戶身份信息更新不及時、客戶風(fēng)險等級劃分的精準(zhǔn)度有待提高等。
        通過本次排查，我深刻意識到反洗錢工作的復(fù)雜性和重要性。我們在日常工作中的疏忽和不嚴(yán)謹(jǐn)，可能就會導(dǎo)致潛在的洗錢風(fēng)險。在接下來的工作中，我們要加強(qiáng)對反洗錢法規(guī)和政策的學(xué)習(xí)，定期進(jìn)行排查，確保已發(fā)現(xiàn)問題得到切實整改。加大反洗錢法規(guī)和政策的宣傳力度，提高我們對反洗錢工作重要性的認(rèn)識。此外，我們還要緊跟監(jiān)管要求，不斷更新和完善反洗錢工作流程和方法。同時，還要加大客戶盡職調(diào)查的力度，確保客戶信息的真實、準(zhǔn)確和完整。
        2025年，我們要繼續(xù)將反洗錢工作作為年度重點工作，加強(qiáng)與部門之間的溝通協(xié)作，共同提升對可疑交易的檢測和分析能力，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識。我相信，通過我們的不懈努力，一定能夠提升我行的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風(fēng)險。
        民權(quán)德商合規(guī)與風(fēng)險管理部  金夢