為增強社會公眾反洗錢意識，自發(fā)抵制洗錢犯罪，我行積極配合人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作，提高我行反洗錢工作質量。

為增強對反洗錢工作的認識，我行定期組織全體員工參加反洗錢培訓以及考試，注重員工對反洗錢知識的學習。為加強反洗錢崗位培訓，讓員工了解如何更好的做好反洗錢工作，5月16日我行在總行三樓會議室組織全體員工參加反洗錢培訓，讓員工學習怎樣才能把反洗錢工作制度落實到位，從而提高我行員工反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作的自覺性。

為加大反洗錢宣傳工作，引導公眾保護自己，“遠離反洗錢，守住自己的錢袋子”。我行通過多種方式宣傳反洗錢，例如:向等待辦理業(yè)務的客戶發(fā)放反洗錢宣傳頁，耐心講解什么是洗錢，提醒客戶提高金融風險意識、守好自己的錢袋子、遠離犯罪；走出銀行面對面為商戶、群眾講解反洗錢知識，介紹反洗錢典型案例，現場解答疑問；通過LED顯示屏滾動播放宣傳口號、電視上播放反洗錢宣傳視頻；積極組織外出宣傳活動，為客戶發(fā)放宣傳折頁，打印相關反洗錢警示標語，懸掛活動橫幅，鼓勵參加反洗錢知識答題等。

為貫徹落實反洗錢工作，我行設有專門的反洗錢隊伍，按照相關反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。在實際反洗錢系統(tǒng)操作中，針對反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測標準篩選出的異常交易，通過上門或電話核實，及時進行分析排查，對符合異常交易特征的交易，提交可疑交易報告。2023年6月1日根據《關于2022年銀行業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構、銀行卡組織和資金清算中心、信托公司等金融機構反洗錢數據報送情況的通報》要求，我行進行全面自查工作，未發(fā)現“應報未報”情況。

今后我行會繼續(xù)把反洗錢作為一項長期的重要工作來抓，嚴格履行反洗錢義務，切實預防反洗錢風險。

民權德商合規(guī)風險管理部 李平